违规开展房地产信托业务等 中铁信托被罚98万元

每经记者 冯典俊    每经编辑 陈星    

12月29日，国家金融监督管理总局四川监管局公布行政处罚信息，剑指中铁信托有限责任公司（以下简称 “中铁信托”）及相关责任人，涉及贷后管理不严，导致信托资金4.79亿元被挪用；风险底数不实，掩盖表内外风险资产等。

图片来源：国家金融监督管理总局官网

据了解，去年中铁信托已经因为违法违规问题被处以860万元罚款。中铁信托是改革开放后最早成立的一批信托公司之一，其第一大股东为中国中铁股份有限公司。

行政处罚信息显示，中铁信托存在以下主要违法违规事实：风险底数不实，掩盖表内外风险资产；开展非卖断式债权转让业务“非洁净”处置信托项目，且出现逾期后未纳入不良资产管理；违规开展房地产信托业务；贷后管理不严，导致信托资金4.79亿元被挪用。

依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条第（五）项，监管部门对其作出罚款人民币98万元的行政处罚决定。

记者注意到，《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条规定，银行业金融机构的审慎经营规则，由法律、行政法规规定，也可以由国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规制定。前款规定的审慎经营规则，包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容。银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则。

第四十六条规定，银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：（一）未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的；（二）拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的；（三）提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的；（四）未按照规定进行信息披露的；（五）严重违反审慎经营规则的；（六）拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。

除此之外，相关人员也受到处罚。时任中铁信托财务部总经理的马笑薇、时任中铁信托副总经理的王云飞、时任中铁信托深圳业务部总经理的邓谦，因风险底数不实，掩盖表内外风险资产，分别被监管部门依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十八条第（二）项规定处以警告并罚款人民币6万元。

资料显示，中铁信托总部位于成都，原名为衡平信托有限责任公司，是改革开放后最早成立的一批信托公司之一、四川省第一家信托公司。2008年12月，正式更名为“中铁信托有限责任公司”。

中铁信托2022年年度报告显示，公司报告期末股东总数为16家，出资比例10%以上的股东为中国中铁股份有限公司，出资比例为78.91%。2022年中铁信托营业收入为18.42亿元，同比下降3.66%；净利润为6.08亿元，同比下降27.53%。

封面图片来源：视觉中国-VCG211314441874